大额现金管理让私户收款涉税风险加大

2020-05-14

  据媒体报道

  近日,中国人民银行起草了《中国人民银行关于在┒∽河北省、浙江省°゜、深圳市∩试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》。该征求意见稿主要有两方面措施:

  一是、全→面规范银行业金融机构大额现金业务制度,是要求建立大额现┊┋金交易的预℉约、登记、风险防范、分析报告、监督检查等各项制々度。具体大额现金τ的标准为各地对۩公账户管理金∴额起点均为50万元,对私账户管理金额起▎▏点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

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  二是、探索大额现金综合管理措施。对公是选取了部分重点Γ行业进行大额г现金交易记录报告和提现用д◥现管◣理。对私是对个人账户大额┝用现管理、个人现金收入Ж报告、大额现и金出入境监测等方面进行探索。↔

  老郭认为

▊  根据过往的经验◆判断℅,这个通知的执行日期,应该在2″0╳2@0年春节前后。

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  可以借鉴的案例是灬,印度政▌府通过银行的金融资产,和纳税申⿻报的收入额比对来防范逃税。⇔2016年底印度通过废除旧钞同时不∞提供足额新钞强行降低现╭╮金使用率,当时的口号就是为了打击逃税和腐败。虽然废钞本身的争议很大ō,但是确实降低了印度的现金使用率,更是为之后统一全国的流转税(GTS)打下了坚实的制度基础,之后印度大选莫迪的高支持〨率也表明民众对其ё-改革的认可。

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  按☑照支付Ⅸ方式分析。如果使用各种金融工具支付的时候,该笔交易会在系统〡中留下痕迹〇,如果该笔交易是非法所得,各种检测预警系统可以及时的发现查处。但是如果现金交易,则可以规避监管,使逃税、腐败、洗钱等犯罪所得无法被∈轻易发现。

  (公开征求意见稿)实施后,还是通过个人账户结算货款▧的老∩板们,涉税风险会加大,轻则账户被冻结,重则补税罚款,并承担刑事责任。因为、银行、税务已∫经共享信息,私人υ账户的资金异常变动很容易被发现◐。各地金融机构与税务部门等合作加大,老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都面临管控。

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